只有加强心得体会的写作，我们才能记录下自己的感受，体会往往是感悟的阐述，所以具有极强的主观性，以下是满满范文网小编精心为您推荐的合规岗培训心得体会7篇，供大家参考。
合规岗培训心得体会篇1
通过这次培训，让我受益匪浅，此次培训为我们各网点授权员建立了沟通交流的平台，也为大家提供了一次开拓视野、审视自身、提高能力的机会，使我的思想观念得到转变和提高。
一、讲解授权员对本岗位的职责理解
首先田行长对授权员岗位的职责进行了详细讲解，所谓授权员，并不是简简单单的刷个卡、录个指纹就可以了，他需要对每笔款项的的来源与用处做到心中有数，对每一笔开户业务，能够了解客户的身份、开户种类及开户用途等。
另外，授权员也是肩负着协助会计主管监督、管理的职责，在会计主管不在的情况下，也需要履行会计主管的职责，调解单位的氛围，调整员工的心态，协助领导的工作，为机构的正常运转提供保障。总之，要想做一名合格的授权员需要对每一笔授权业务认真地核对，做到为柜员负责，同时也是对自己负责。
二、通过案例分析加深理解
其次田行长利用以往发生过的案例，进行详细分析，从案件中的找出矛盾所在，既有内部原因，又有外部原因；既有主观原因，又有客观原因；既有对基层领导人监管不力的问题，又有业务管理工作基础薄弱的问题。在田行长讲解的案例中，给我印象最深的是存单作假案，银行工作人员能够在短时间内鉴定存单真伪，防范外部欺诈，得益于该行“双严”活动的扎实推进，员工的案防意识和防范能力进一步提高，在办理业务中能够审慎认真，把控风险。同时也离不开柜员和授权员在处理业务时认真审核和银行日常开展的各种相关知识培训，使员工炼就了识别真假票据的“火眼金睛”，体现了该行人员高度的责任心、警惕性和过硬的业务素质。
我曾经听到过这样一段描述，“制度在一定程度上总是落后于实践，存在覆盖不到的领域，存在执行不力的情况，难以尽善尽美，因而需要文化的力量来弥补。因为文化更多地体现为引导、规劝和感化，不仅具有水滴石穿般的强大力量，而且更容易被人理解和接受”制度规范的是人的行动，而文化感召的是人的内心，可见任何制度的约束都不及自我内心的控制来得主动和自然，作为一个银行员工，要时时刻刻提醒自己，一定要认真细心，严格按照规章制度进行实际操作，从细节做起，把行里提出的合规文化建设落实到实际工作中。
通过这次培训，让我收获很多，但更重要的是意识到了自身的差距和不足。总结是培训的终点，同时也是学习的起点。学海无涯，贵在“持之以恒”，贵在“学以致用”。今后，我要以饱满的热情，认真负责的工作态度来赢取领导和同事们的信任，从而为我行的发展贡献自己的一份绵薄之力。
合规岗培训心得体会篇2
20xx年以来我行坚持从严治行，高度重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下：
一、加强制度的梳理及学习
二、继续落实重要岗位人员管控措施
我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休假3人。
三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控
我行每月至少检查一次双十禁规定执行情况；每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查；每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查；每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。
四、积极开展今年的各项风险排查工作
根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环节的管理，规范日常操作，增强员工合规操作和风险意识。
（一）公司条线
根据《关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进行了自查及规范，确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。
（二）个金条线
1、根据《关于发送银行股份有限公司个人客户信息保密管理办法（20xx年版）的通知》文件要求，进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作，切实做好我行个人客户信息的保密工作。
2、根据《关于发送支行员工个人理财业务风险排查方案的通知》文件要求，我行对20xx年8月至20xx年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查，重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规，无上述情况出现。
（三）监察及法律合规方面
1、根据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知》文件要求，我行切实开展了员工的思想教育和管理工作，加大了员工保密工作的培训力度。
2、根据《关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知》文件要求，对我行员工开展了业务指导与学习，培育全员操作风险管理文化，规范柜台操作流程。
五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位
近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作，通过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每位员工进行交流，进行双十禁、思想道德、合规操作与案例警示等教育，并畅通沟通渠道，鼓励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。
在支行领导及我行全体员工的不懈努力下，我行的内控合规工作运行良好。在今后的工作中，我行将继续高度重视，将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓，让合规内控工作为我行的经营发展保驾护航。
合规岗培训心得体会篇3
风险防范是银行每时每刻都存在的话题。每个银行员工都必须深刻的认识银行存在的风险和防范风险发生的方法。
银行柜员一般指在银行分行柜台里直接跟顾客接触的银行员工。银行柜员在最前线工作。这是因为顾客进入银行第一类人就是柜员。作为银行风险防范的第一线，柜员占到了一个举足轻重的位置，如何减少这一风险就成为柜员们的一项重要工作。对进入工行已有十年的我来说，工作之余也是我考虑的一个问题，同时也了解到一些柜员风险防范认识不够深刻所带来的问题：
一、柜员疏忽大意，处理业务操作不当，造成大额记账差错。疏忽大意是柜员办理业务时出现差错的主要原因，特别是有些柜员觉得特别熟练的业务更加容易引起错帐交易，一味地追求效率而不认真审核输入内容的准确性。开户时户名录入错误;汇款业务金额，日期，姓名，账号，汇款收款人姓名，身份证号码，出生年月和有效期等极易录入错误，而且错了有时也比较难以发现。取款操作成存款造成了自己短款，如能及时发现还好，待客户离开之后才发现就会造成严重的后果，这些都是有的。所以我们办理业务的过程中在提高效率的同时必须对每笔操作都认真地仔细核对确保正确的情况下才提交。
二、原始凭证保管不善，丧失记账凭证，存在风险隐患。原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记账的法律依据。如果我们随意的把客户的凭证随意乱丢，有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在每天的营业结束后勾兑流水时，必须保证我们办理业务过程所产生的传票完整不缺票，不跳票，与流水上保持一致，并且保证凭证上的要素齐全，没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告知自己没有办理过该笔业务，而引起经济纠纷。填写错误的凭证交回客户自行作废，办理业务过程中打印的错误凭证如果是不需要跟随传票作附件的，应柜员自行作废，不能随手丢弃。对客户资料也要妥善保管不能随便泄露客户的资料。
三、柜员风险防范意识不强，代客填写单据。代客户填写单据极易引起客户纠纷，产生不必要的法律风险。在办理业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据很慢赶时间或者自己不会填写该单据要求柜员帮忙填写，这时作为临柜人员我们必须严格清楚不能代理客户填单了解代客填单有可能产生的后果，我们要做好对客户的解释工作，或者叫大堂经理指导该客户填写单据确认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务。
以上这些都是柜员平时业务处理时所能遇到的，这也是我这么多年工作中总结的一些现金柜员所经常容易出错的地方。所以作为一名工行员工来说，我们必须增强风险防范意识，规范日常业务操作，提高自身的业务技能水平，才能有效的节制以上内容的发生，减少不必要的风险，这样才能更好的为广大工行的客户提供良好服务，提升我们工行在客户心里服务质量，为工行的成长献出自己的一份力量!
合规岗培训心得体会篇4
鸡蛋在外力的作用下，很快就会被击碎，而如果是内力破壳而出时，却是一个新的的生命。我们就如同鸡蛋，如果把内控合规看成是外力的话，那我们办理工作时，只能是畏手畏脚，最后的结局也只能是失败。可是如果我们从内心真心接受各项规章制度，将其熟练地运用在工作中，那我们将会成长为一名优秀的员工。
今年是我行的内控强化年，作为一名刚进我行的新员工，起初很不适应工作环境，觉得规矩太多，精神压力太大。特别是刚上岗的几天，总是担心会不会不合规，会不会扣分，办业务时思想总是无法集中。单位的其他同事看出了我的忧虑，下班后带我一起学习我行的合规制度，通过这段时间的学习和总结，在内控强化年里提出自己的几点心得体会：
一、端正心态
现实中很多人没有真心的接受合规规定，认为我们的规章制度严格，检查力度大，罚款多，从心里就排斥它。其实，我们应该换个角度思考一下，身为一名银行的工作人员，面临着很多的风险与诱惑，因为违规违法办事而锒铛入狱的案例比比皆是。安乐自在的环境容易使人思想放松，易做错事情。内控合规就像一把保护伞，帮我们抵挡风吹日晒。所以我们应当端正自身的心态，合规制度不是对我们的束缚，而是帮助我们少犯错，不犯错的良师益友。
二、加强学习
要问我内控知多少？不知，不知。
我们常常将内控制度挂在嘴边，可是内控制度到底是怎么样的，有什么规定，相信很多人都不能自信满满的回答出来。每月的定期学习不是听“佛经”，既然参加了，就要利用好学习机会，将学习的内容牢记与心。发布的新规章制度，不是“一目十行”，而是要做到“过目不忘”。活到学到老。我们应在不断地学习中使自己的到“升级”。
三、时间是检验真理的唯一标准
纸上谈兵的典故我们小学就懂得，但为什么有很多人知道合规制度却依旧犯错误？在不断学习制度时，我们还要在实际工作中运用他们，这样才能达到最终的目的。打游戏升级时为了更高更强的武器装备，我们学习合规制度也是一样——为的是武装自己，保护我们的权益，可是如果我们得到了却不用他们，这岂不是浪费了自己的努力学习。
总之，通过内控强化年的学习，使我找到了正确的工作方向，增强了合规办事的意识。希望我们在总行的领导下，用心学习，合规办事，相伴成长。
合规岗培训心得体会篇5
曾经在书中看到这样一篇文章，名字叫《八度幸福》。它这样说到：如先改变自己，对方也会改变；对方有了改变，心境也会改变；心境有了改变，言词也会改变；言词一有改变，态度也会改变；态度一有改变，习惯就会改变；习惯一有改变，运气就会改变；运气一有改变，人生随之改变。那么，什么是幸福呢？
幸福是我们每个人共同的心愿，每时每刻，我们都在祈盼幸福，渴求安康。我们每个人心目中都有一本字典，对每个名词的解释也不尽相同。比如幸福。我认为幸福是一种感受，一种心态。一家人健康、平安、快乐的生活在一起，这就是幸福；当工作上的成绩得到别人的肯定，当自己一点一滴的进步时，这也是幸福；甚至当你去帮助别人，别人对你心怀感激的一笑时，这都是幸福。那么，怎样才能得到幸福呢？
每当我打开《代价》一书，我的心在颤抖。书中的这些案犯，曾几何时，还和我们一样，也是建行光荣的一员。本来，在人生的舞台上，他们可以大显身手，实现自己的人生价值，为国家、为建行做出他们应有的贡献。但是，因为他们违规违纪甚至违法，葬送了自己美好的前程。也毁了他们幸福的家庭，失去了令人眷恋的亲情。我在书中看到，王建聪明反被聪明误，为了自己所谓的“好奇心”，他竟然千方百计的寻找前台操作漏洞，采取私自将客户存折配卡的手段，挪用客户资金，亲手将自己的美好青春和大好前程毁于一旦。我还看到，作为领导者的分理处主任，不认真履行监督管理职责，对其授权审核不细致，致使王建有机可乘。更有甚者，有人对“幸福”的理解是扭曲的，他们贪婪、堕落，为了一己之私，挪用公款，妄图发投机大财，导致窟窿越来越大，最后发展到不可收拾的地步。他们为了贪欲，为了义气，为了爱情，为了五花八门的理由，有章不循，违章操作，最后触犯法律，抱恨终生。
这一个个发生在我们身边的故事，难道不是一声声震聋发聩的警钟吗？这些人，有的身陷囹圄，有的魂归黄泉，这一切的一切，难道不说明风险和幸福一样，离我们很近很近吗？而风险来自哪里呢？那就是有章不循，违规操作！王建，他在主观上，想挪用客户资金吗？他既不是贪婪成性的赌徒，也没有处心积虑挪用客户资金的犯罪意图，却因为自己的好奇心，付出了沉重的代价。可见，每一个大问题的出现都是一系列小问题的暴露。十案十违规呀！只因错小而为之，终于酿成不可挽回的后果。他们，不仅使自己远离了自由，远离了幸福，还给家人和朋友带来无尽的痛苦，给建行，给国家，造成了巨大的损失。前事不忘，后事之师，这是多么惨痛的教训，怎样才能不重蹈覆辙，值得我们每个人深思。记得儿时，母亲在我们蹒跚学步时，对我们说：“孩子，小心前面的石子”。
长大后，当我们背起书包上学时，父亲总会对我们说：“小心路上的汽车”。不懂事的我们并没有了解父母的苦心，仍然蹦蹦跳跳的跑上街去，直到有一天被路边的石头绊倒，或被擦身而过的汽车刮倒，切身的疼痛才会让我们想起父母的忠告。记得在多少次的学习与培训中我们听到“细节决定成败”，一切操作要从规范做起，可是又有多少人因此而跌倒。父母含辛茹苦，希望我们能有一个美好的未来；建行殷切期望，帮助我们成就辉煌的事业。作为银行员工，我们肩负的是国家、是人民的重托，为了不辜负“建行人”这一光荣的称号，为了尽到我们的应尽的责任，为了我们每个人的幸福，让我们坚决向违规说不，让我们净化头脑，擦亮眼睛，事事以制度为准绳，时时以纪律为标准，处处讲合规，事事做合规，注重一切一切看似无关大局又时时絮叨的细节，铸就我们建行钢铁的队伍。只有这样，我们才会有无往不胜的气魄。我们坚信：通过我们的倾力付出，我们的生活会无比美好，建行的明天将更加辉煌。
合规岗培训心得体会篇6
河南银监局于20xx年3月9日下发了《河南银监局关于在全省银行业金融机构开展“合规执行年”活动的通知》（豫银监通20xx17号），确定20xx年为河南银行业“合规执行年”。农信社积极开展合规学习，推进合规执行年活动，倡导合规经营，稳步提升农信社经济效益和社会效益。通过合规经营学习，使我对制度建设、内部管理和安全防范等方面有了更深一层的认识。现将自己学习心得分享如下：
一、加强制度建设，规范员工行为。正所谓无规矩不成方圆，一个组织机构行之有效的发展，离不开一整套完善的规章制度的支持。结合实际情况，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营活动中的个个环节，确保有章可循，有据可依，切实堵住各种风险漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。规章制度的建立，不是凭空想象出来，而是在经过许多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才能保护自已和广大客户的权益，才能使农信事业更加蓬勃、稳健地发展。
二、加强业务学习和思想教育，完善内部监督管理机制。通过业务学习，加强对业务中各个环节的风险点认识，按照各项规章制度和业务流程来办理业务，防范各项已知及未知风险。信贷业务作为农信社主营业务收入来源，其风险防范的紧迫性和必要性显得尤为突出。对客户经理进行思想道德教育，加强业务规章制度的学习，通过贷前调查、贷款审查、贷后检查来明确各岗位人员责任，规范各相关岗位人员行为。对临柜人员要做到从自我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统操作要求，抵制各种违规作业，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。
三、重视经济效益，更要重视安全防范。农信社作为金融机构，应以盈利为目的，但注重经济效益的同时加强安全防范工作有其必要性和必然性。安全防范工作是金融业务正常进行的前提，保障农信社员工的生命和财产安全。合规经营目的是产效益，促发展；安全防范工作的目的是保安全、促稳定。没有安全，农信社的发展都将是空谈。加强员工安全教育，组织人员参加安全演练，平时多流汗，战时少流血，加强巡检工作，发现隐患，及时消除，将危险遏制在萌芽状态，只有这样才能保证农信社经济活动安全有序的进行。
此次合规执行年活动，使我增强了合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，让我对以后的工作有了更高的要求，识别和控制业务上的各种风险，规范操作行为，注重合规经营，重视经济效益，突出安全防范。只要我们加强自我学习，坚持合规经营，坚持经济效益与安全防范并重，我相信农信社一定会迎来一个新的明天。
合规岗培训心得体会篇7
近期建总行召开员工绩效管理视频会，对绩效管理项目开发进展情况进行了通报，总行领导从绩效管理的作用、紧迫性和如何做好绩效管理工作进行了强调。建行将参照美国银行绩效管理的模式全面推行绩效管理。通过学习，使我对绩效管理工作有了更新、更准确的认识，现将个人心得报告如下：
一、美国银行绩效管理
近期，建总行召开了员工绩效管理视频会议，会议对绩效管理工作的开展情况进行了通报，通过会议学习，使我对于绩效管理工作有了重新的全面认识，美联银行的绩效管理一般包括：制定计划、跟踪指导、绩效评估三个阶段，其核心在于充分调动员工工作的积极性、形成良好的企业文化氛围、运用先进的管理技术手段。
二、绩效管理全新认识
在现代日益激励的金融市场竞争中，员工是金融企业最大的财富，能否充分发挥员工的主观能动性，积极为企业创造更多的财富，关键在于金融企业是否具有先进的管理制度和良好的企业文化，建总行此次全面推行美联银行的绩效管理，我认为，其作用在于两个方面，一是调动员工工作的积极性，促进企业和员工的共同进步；二是形成良好的企业文化氛围。其核心关键在于促进建行的全面发展，使其发展更加适应我国社会乃至与国际社会发展需要。具体的认识如下：
1、员工工作的积极性是银行的财富源泉
员工工作积极性直接关系到银行企业工作效能和整体形象，现代企业员工工作积极性能否有效提高，关键在于是否具有激励和奖惩机制，是否能够从员工职业生涯发展的角度去为员工考虑。只有良好的激励机制和奖惩机制，才能更好提升员工的工作积极性，才能更好的实现企业和员工的双赢，实现共同发展。
2、有效沟通能够促进企业良好文化氛围的形成
目前，我行实行企业化的运作模式，要使企业能够基业常青，就必须注重企业文化氛围的塑造，良好的企业文化才能够留得住员工，才能够使员工更好的服务企业。良好的企业文化氛围形成的关键在于员工和管理者间有效的沟通，如：在制定计划阶段，美联银行就非常重视管理者与员工的沟通，管理者与员工沟通确认员工职业发展的期望和设想，共同制定个人发展目标和技能提高计划。管理者与员工制定年度工作目标并具体设定完成期限，最后形成标准的工作计划和员工发展计划表格，双方签字后交人力资源部，作为期末对该员工考核的依据；在反馈阶段，一旦发现员工存在问题，及时与之沟通，确保完成阶段性的目标。
3、运用先进的现代化绩效管理技巧是科学管理的关键
先进的现代化管理技巧能够促使我们的绩效管理事半功倍，美联银行推行绩效管理对于管理者而言，有9项核心能力行为，分别为：服从愿景、成果管理、有效沟通、正确决策和风险管理、关注客户、高效管理团队、培养下属、跨部门建立合作关系、诚实卓越。每项能力又分为3个具体行为，共计27项行为能力指标。一般员工有7项核心能力行为，即完成任务、有效沟通、解决问题和正确决策、关注客户、提高效率、团队合作、诚实卓越，每项能力也有3项具体行为，对每项行为能力由低到高分为1—5级。每个等级都有自己的行为描述，在评估时根据员工的行为确定相应的能力等级，一级按1分计算，将所有的等级加总即得出员工的素质能力考评总分数。
这样一来，不仅考核员工的工作任务完成的情况，还关注其工作态度和工作行为此外，对于对工作成果一般采用量化指标，对素质指标一般采用定性衡量指标，还通过开发素质能力模型对员工的行为能力进行评价，美联银行开发了具有本行特色的能力素质模型。一般是，业务部门负责建立本条线岗位群的能力素质指标，人力资源负责相应的技术指导，最后形成业务线的素质能力指标。运用先进的绩效考核技巧正是美国银行在金融市场取得成就的主要原因之一。
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